فصل جديد من فصول الأزمات الاقتصادية يلوح في الأفق بعد إغلاق بنك سيليكون فالي، وهو البنك الأكبر في تمويل واقراض الشركات الناشئة بالعالم.
حيث تراجعت يوم الجمعة أسهم البنك بشكل كبير قبل أن يتم إغلاق البنك من قبل المنظمين.
أثار الأمر مخاوف المزيد من البنوك من أن تتكبد خسائر فادحة في محافظ سنداتها.
أجرى الرئيس التنفيذي لشركة SVB ، جريج بيكر ، مكالمة مع العملاء بعد ظهر يوم الخميس لتهدئة مخاوفهم ، كما علمت سي إن بي سي ، بعد انخفاض بنسبة 60٪ في الأسهم في ذلك اليوم.
وتراجعت الأسهم بنسبة 62٪ أخرى في تعاملات ما قبل السوق يوم الجمعة قبل أن يتم إيقافها بسبب الأخبار المعلقة.
في منتصف نهار الجمعة، أغلق المنظمون البنك وقالوا إن شركة تأمين الودائع الفيدرالية FDIC ستحمي الودائع المؤمنة.
سيليكون فالي حاول بيع أسهمه لكنه فشل
أفاد ديفيد فابر من CNBC في وقت سابق أن البنك يجري محادثات لبيع نفسه بعد فشل محاولات زيادة رأس المال، نقلاً عن مصادر مطلعة. ومع ذلك ، فاقت تدفقات الودائع السريعة إلى الخارج عملية البيع، مما جعل من الصعب على أي مشتر إجراء تقييم واقعي، حسبما أفادت فابر.
تصاعد القلق بين المؤسسين والمستثمرين في رأس المال الاستثماري في وقت سابق من هذا الأسبوع بعد أن فاجأ بنك وادي السيليكون السوق بإعلانه في وقت متأخر من يوم الأربعاء أنه بحاجة إلى جمع 2.25 مليار دولار من الأسهم.
وقال البنك إنه اضطر إلى بيع جميع سنداته المتاحة للبيع بخسارة 1.8 مليار دولار مع سحب عملائه المبتدئين الودائع.
هذه الأخبار تأتي في أعقاب انهيار Silvergate التي تركز على العملات المشفرة
أطلق البنك، موجة أخرى من عمليات سحب الودائع يوم الخميس حيث أصدر المستثمرون الجريئون تعليمات لشركات محافظهم بنقل الأموال، وفقًا لأشخاص على دراية بالموضوع بحسب سي إن بي سي.
قال عملاء SVB إنهم لم يكتسبوا الثقة بعد أن حثهم بيكر على “التزام الهدوء” في مكالمة بعد ظهر يوم الخميس ، واستمر انهيار السهم بلا هوادة ، ووصل إلى 60٪ بنهاية التداول.
دفعت الضغوط المتزايدة على SVB ملياردير صندوق التحوط بيل أكمان إلى التكهن بأنه إذا لم يتمكن المستثمرون من القطاع الخاص من المساعدة في تعزيز الثقة في مقرض كاليفورنيا ، فقد تكون خطة الإنقاذ الحكومية التالية.
قال SVB في خطاب يوم الأربعاء إنه باع “جميع السندات المالية المتاحة للبيع والمكونة في الغالب من سندات الخزانة الأمريكية.
كما أعلن البنك سابقًا عن وجود أكثر من 90 مليار دولار من الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق، والتي لن تتكبد بالضرورة خسائر ما لم يضطر إلى بيعها قبل استحقاقها لتغطية الودائع الهاربة. نظرًا لأن الاحتياطي الفيدرالي يرفع أسعار الفائدة باستمرار ، فإنه يخفض قيمة Treasurys. على سبيل المثال ، انخفض مؤشر iShares 20+ Treasury Bond ETF ، والذي يتكون من Treasurys ذات فترات استحقاق أطول ، بنسبة 24٪ في آخر 12 شهرًا.
يشعر المستثمرون بالقلق أيضًا من نقص الدعم من قاعدة تمويل بنك وادي السيليكون للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا ، وهي منطقة تضررت بشدة من تباطؤ سوق الأسهم وارتفاع الأسعار. أفادت بلومبرج نيوز أن صندوق Peter Thiel’s Founders Fund وغيره من شركات رأس المال الاستثماري الكبيرة طلبت من شركاتها سحب أموالها من SVB.
يعتبر انخفاض نشاط تمويل رأس المال الاستثماري وارتفاع معدل حرق السيولة ضغوطًا خاصة لعملاء SIVB ، مما يؤدي إلى انخفاض إجمالي أموال العملاء والودائع في الميزانية العمومية لـ SIVB “، كما كتب محللو Morgan Stanley.
وتابع المحللون “ومع ذلك ، كنا نعتقد دائمًا أن SIVB لديه أكثر من سيولة كافية لتمويل تدفقات الودائع الخارجة المتعلقة بحرق السيولة النقدية لعميل رأس المال الاستثماري.”
الرئيس التنفيذي يبيع أسهمه
وبحسب سي إن بي سي باع كل من الرئيس التنفيذي جورج بيكر والمدير المالي دانييل بيك، وكبير مسؤولي التسويق ميشيل درابر، لدى سيليكون فالي، أسهماً بأكثر من 4 ملايين دولار قبل انهيار البنك بنحو أسبوعين.
ما هو بنك سيليكون فالي ولماذا تم إغلاقه…اعرف من هذا الرابط.
صرف مكافآت للموظفين قبل الإغلاق
قال موقع سي ان بي سي، إن الموظفون في بنك سيليكون فالي حصلوا على مكافآتهم السنوية يوم الجمعة قبل ساعات فقط من سيطرة الحكومة على البنك المتعثر ، وفقًا لأشخاص على دراية بالمدفوعات بحسب سي ان بي سي.
قال الأشخاص، الذين رفضوا الكشف عن هويتهم وهم يتحدثون عن الجوائز ، إن البنك الذي يتخذ من سانتا كلارا مقراً له بولاية كاليفورنيا دفع مكافآت للموظفين تاريخياً في ثاني يوم جمعة من شهر مارس. وقالت المصادر إن المدفوعات كانت مقابل أعمال تم إنجازها في 2022 وكانت جارية قبل أيام من انهيار البنك.
يوم الجمعة ، خاطب الرئيس التنفيذي لشركة SVB جريج بيكر، العمال في مقطع فيديو مدته دقيقتان قال فيه إنه لم يعد يتخذ قرارات في البنك.
لا يمكن تحديد حجم الدفعات، لكن مكافآت SVB تتراوح من حوالي 12000 دولارًا للمعاونين إلى 140 ألف دولار للمديرين الإداريين ، وفقًا لموقع Glassdoor.com.
كان SVB هو البنك الأعلى ربحًا للتداول العام في عام 2018 ، حيث حصل الموظفون على متوسط 250،683 دولارًا لهذا العام ، وفقًا لبلومبرج.